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Kredit Ohne Schufa

von | Sep 2, 2022

Wollen Sie Geld leihen? Dann wollen Sie natürlich einen Kredit ohne Schufa zu den niedrigsten Zinsen und besten Konditionen. Wir helfen Ihnen, den perfekten Kredit zu finden. Deshalb vergleichen wir mit Kredit ohne Schufa von verschiedenen Anbietern in Bezug auf Zinssätze und Konditionen. So können Sie einen Kredit finden, der Ihren Bedürfnissen und Ihrer Situation entspricht.
Kredit ohne Schufa
  • Laufzeit: 100 - 3,000 EUR
  • Laufzeit: 15 - 90 tage
  • Ab 18 Jahren
  • Einzahlung innerhalb von 24 Stunden möglich
  • Sollzins p.a.: 13.9 %

★★★★: 8,7/10

Finden Sie den besten Kredit Ohne Schufa

Vergleichen Sie verschiedene Kreditgeber anhand von Zinssätzen, Merkmalen und Bewertungen.

Kredit ohne Schufa vergleichen

„Sie können einen Kredit Ohne Schufa von bis zu 3000 € mit einer maximalen Laufzeit von 3 Monaten erhalten.“

– Hauke Schneider | Finanzexperte

Warum ein Kredit Ohne Schufa?

Ein Kredit Ohne Schufa ist für verschiedene Kreditzwecke möglich. Ein wichtiges Merkmal ist die Geschwindigkeit, mit der Sie das Geld erhalten. Sie kann ideal sein für unvorhergesehene Ausgaben wie eine kaputte Waschmaschine oder einen Kühlschrank.

Mit einer maximalen Laufzeit von 90 Tagen und einer problemlosen Beantragung ziehen immer mehr Haushalte diese Art von Kredit in Betracht.

Welche Vorteile hat ein Kredit ohne Bonitätsprüfung?

Diese Art von Kredit kann sinnvoll sein, wenn der Kreditnehmer über genügend Sicherheiten oder Garantien verfügt. Deshalb wird er vor allem von jüngeren Menschen in Anspruch genommen, obwohl er hohe Zinssätze hat und die Verträge nicht immer leicht zu ändern sind.

In den meisten Fällen wird jedoch jeder, der einen Kredit aufnehmen möchte, einer Bonitätsprüfung unterzogen. Die üblichen Zinsaufschläge sind auf die höheren Verwaltungskosten zurückzuführen, selbst wenn genügend Sicherheiten vorhanden sind.

Welche Unterlagen braucht man für einen Kredit ohne SCHUFA?

Die wichtigsten Unterlagen sind die letzte Gehaltsabrechnung und eine Aufstellung der monatlichen Fixkosten wie Miete, Strom, Gas und Versicherungen sowie sonstige Zahlungsverpflichtungen wie Unterhaltszahlungen.

Was tun, wenn man den Kredit trotz Schufa nicht bekommt?

Ein schlechter SCHUFA-Score bedeutet nicht, dass Sie keinen Kredit bekommen können. Andere Faktoren wie das Einkommen, die berufliche Situation und die Kreditvergangenheit des Antragstellers werden immer mit berücksichtigt. Die Entscheidung über die Kreditwürdigkeit eines Kunden liegt immer bei der Sparkasse oder Bank.

Selbst wenn jemand ein regelmäßiges Einkommen und nur ein paar schlechte Einträge in seiner SCHUFA-Auskunft hat, kann es sein, dass er keinen regulären Kredit bekommt. Viele Menschen suchen dann im Internet nach Krediten ohne SCHUFA oder nach Angeboten, obwohl ihr SCHUFA-Eintrag schlecht ist. Hier ist es wichtig zu wissen, woran man einen seriösen Kreditgeber von einem Betrüger unterscheiden kann und wie viel der Kredit wirklich kostet. Einige unseriöse Anbieter nutzen Menschen aus, die einen Kredit benötigen.

Krediet groep nederland
Kredit ohne Schufa
  • Laufzeit: 100 – 3,000 EUR
  • Laufzeit: 15 – 90 tage
  • Ab 18 Jahren
  • Sollzins p.a.: 13.9 %

★★★★: 8,7/10

kredit trotz schufa

Im Folgenden erfahren Sie mehr über die Möglichkeiten, schnell Geld zu leihen ohne Schufa Auskunft. Wir sagen Ihnen, wie Sie sich schnell Geld leihen können, welche Arten von Krediten Sie aufnehmen können und wie hoch der Kredit sein kann. Wir informieren Sie auch über die Risiken, die mit einer Kreditaufnahme verbunden sind, wie Sie einen Kredit aufnehmen, der Ihnen schnelles Kredit ohne Schufa zur Verfügung stellt, und welche Unterlagen erforderlich sind. Schließlich erhalten Sie einige Tipps und Ratschläge, die Ihnen helfen können, den für Sie am besten geeigneten Kredit zu finden.

Zinssätze und Konditionen

Die erste Frage, die in der Regel gestellt wird, lautet: Wie viel kann ich leihen? Das ist eine gute Frage, aber sie hängt von mehreren Faktoren ab. Benutzen Sie den praktischen Komparator und Sie sehen sofort, von welchen Anbietern Sie Kredit ohne Schufa ausleihen können.

  • Sie können bei viele Anbieder Kredit ohne Schufa oder Privat Kredit beantragen. Aber die Zinssätze und Bedingungen sind überall unterschiedlich. Oft können Sie von einem anderen Anbieter bessere und günstigere Konditionen erhalten.
  • Wir helfen Ihnen, Kredite ohne Schufa zu vergleichen, damit Sie entscheiden können, welchen Kredit Sie aufnehmen möchten. Selbst wenn Sie bereits ein darlehen ohne Schufa haben, können Sie oft ein günstigeres Darlehen erhalten, indem Sie zu einem Darlehen mit einem niedrigeren Zinssatz wechseln.

Was ist ein Kredit ohne Schufa?

Wenn Sie nach einem „Kredit ohne SCHUFA“ oder einem „Blitzkredit ohne SCHUFA“ suchen, meinen Sie möglicherweise einen „Kredit trotz SCHUFA“ oder einen „Kredit mit SCHUFA-Eintrag“. Denn wer eine Finanzierung beantragt, kommt nicht an der SCHUFA vorbei – und wenn, dann nur, weil eine andere Auskunftei die Bonitätsprüfung übernimmt. In Deutschland sind alle Banken gesetzlich verpflichtet, die Kreditwürdigkeit zu prüfen.

Das ist notwendig, weil den Geldinstituten ein finanzieller Schaden entsteht, wenn ein Kreditnehmer die monatlichen Raten nicht regelmäßig und vollständig zahlt. Aus diesem Grund vergeben Banken ohne SCHUFA-Auskunft keinen Kredit.

Was bedeutet SCHUFA?

Der Begriff SCHUFA steht für „Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung“. Aus den gesammelten Daten erhält das Unternehmen Informationen über unsere Zahlungsfähigkeit und macht daraus einen Wert, den SCHUFA-Score.

Wie wird der SCHUFA-Score ermittelt?

Der SCHUFA-Score basiert auf statistischen Werten, Erfahrungswerten und vor allem auf den Werten, die von Banken, Versicherungen, Leasinggesellschaften oder Versandhäusern über eine Person übermittelt werden.

Nachdem eine negative Auskunft bearbeitet wurde, bleibt sie drei Jahre lang in der Akte. Erst dann steigt der Schufa-Score wieder an und die Kreditwürdigkeit nimmt wieder zu.

Wie findet die SCHUFA etwas heraus?

Wenn ein Kunde bei einem Kreditgeber eine so genannte Schufa-Klausel“ unterschreibt, gibt er dem Kreditgeber die Erlaubnis, Informationen über ihn einzuholen und diese an die Schufa weiterzugeben.

Wenn er das nicht tut, zum Beispiel weil er seine Privatsphäre schützen will, muss er damit rechnen, dass kein Kreditvertrag zustande kommt. Zu den Kreditgebern gehören Banken, Sparkassen, Versandhäuser, Telekommunikationsunternehmen und Unternehmen, die online tätig sind.

Auskunfteien speichern auch positives Zahlungsverhalten

Wer einen Kredit ohne SCHUFA sucht, befürchtet oft, dass die Auskunftei wahllos Informationen speichert und sich ausschließlich auf negative Informationen über die eigene Person konzentriert. Das stimmt aber nicht, denn auch ein positives Zahlungsverhalten wird vermerkt und kann Ihnen bei der Beantragung eines Kredits zugute kommen.

Gut zu wissen: Über unser Portal vergleichen Sie Online-Kredite, ohne dass sich dieser Vergleich auf Ihren Score auswirkt. Bei der Nutzung des smava-Kreditvergleichs wird lediglich eine Konditionsanfrage ausgelöst, die Ihren Kreditscore bei der SCHUFA nicht verändert.

Gibt es auch mit SCHUFA-Eintrag einen Kredit?

Wenn Sie einen Kredit ohne SCHUFA wollen, meinen Sie wahrscheinlich einen Kredit, obwohl Sie einen SCHUFA-Eintrag haben, d.h. Sie haben eine gute Bonität. Das liegt daran, dass alle Auskunfteien die Kreditwürdigkeit prüfen, wenn nicht bei der SCHUFA, dann bei einer anderen Agentur.

Bei der SCHUFA wird für jeden Kunden eine Datei angelegt. Jeder hat also einen Score-Wert, der sich aus den Angaben ergibt, die er bei der SCHUFA über sich selbst gemacht hat. Denn wenn Sie ein Bankkonto oder eine Kreditkarte in Deutschland haben, stehen diese Informationen in Ihrer Akte.

So gesehen kann man ohne SCHUFA keinen Kredit bei einer Bank bekommen oder höchstens einen Kredit, obwohl man eine SCHUFA hat. Meistens denken die Kreditnehmer, dass der Eintrag schlecht ist. Doch die Zahlen zeigen, dass die meisten Einträge ein gutes Zahlungsverhalten aufweisen.

Nutzen Sie das kostenlose Selbstauskunftstool der SCHUFA

Informieren Sie sich am besten schon im Vorfeld, ob Ihr Schufa-Score wirklich so schlecht ist, dass es schwer wird, bei einer Bank einen Kredit zu bekommen. Mehrmals im Jahr gibt die SCHUFA eine kostenlose Selbstauskunft heraus.

Wir können Ihnen helfen, einen Kredit zu bekommen, auch wenn Sie einen SCHUFA-Eintrag oder einen niedrigen Schufa-Score haben. Wir haben eigene Kreditexperten, die viel Erfahrung haben, auch mit Krediten für Menschen, die keinen guten SCHUFA-Score haben.

Sie kennen sich auf dem Kreditmarkt bestens aus und wissen daher, welche Personen gute Chancen auf einen Kredit haben, auch wenn die Bonität des Kreditnehmers nur mittelmäßig oder schlecht ist.

Hinweis

Eine gute Möglichkeit, einen Kredit ohne Schufa-Eintrag zu bekommen, ist die Überprüfung der aktuellen Akte. Damit die SCHUFA Ihnen bei der Kreditsuche wirklich helfen kann, müssen Sie ein genaues Bild von Ihrer finanziellen Situation abgeben. Kreditinstitute vergeben Kredite in der Regel nur nach einer gründlichen Prüfung der individuellen Situation. Das bedeutet, dass Kreditberater nur dann helfen können, wenn sie wissen, wie die Ausgangssituation war.

Voraussetzungen um den SCHUFA Kredit zu bekommen

In Deutschland müssen Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen, bevor Sie einen Kredit beantragen können. Auf diese Weise ist der Kreditgeber davor geschützt, nicht bezahlt zu werden, und Sie werden davor bewahrt, zu viel Kredit zu haben. Nicht jede Bank hat die gleichen Regeln für die Annahme von Schecks, aber diese sind oft die, die gelten:

  • Mehrheit
  • ein Wohnsitz in Deutschland
  • ein Bankkonto in Deutschland
  • ein regelmäßiges Einkommen
  • eine ausreichend gute Kreditgeschichte

Für Kredite mit bestimmten Verwendungszwecken kann ein Auto oder ein Haus als Sicherheit vertraglich verlangt werden.

In drei Schritten zu einem Kredit ohne gute SCHUFA

Über unsere Vergleichsseite können Sie Kredite bei vielen verschiedenen Banken und Partnern aufnehmen. Sie können sich so viele Kreditangebote ansehen, wie Sie wollen, und es schadet Ihrer SCHUFA nicht. Und so geht's:

  1. Recherchieren Sie Ihren Kredit ohne Schufa

Geben Sie zunächst die nötigen Informationen zum Kredit oder Minikredit ein, wie die Höhe, die Laufzeit und den Verwendungszweck. Der Zinssatz kann sich je nach Bank, Art des Kredits und Ihrem Beruf ändern. Kredite mit einem bestimmten Verwendungszweck, wie z. B. ein Autokredit oder ein Kredit für den Bau eines Hauses, haben in der Regel niedrigere Zinssätze als Kredite, die für alles Mögliche verwendet werden können. Nachdem Sie Ihre Daten eingegeben haben, klicken Sie auf „Kreditvergleich starten“.

  1. Sinnvolle Kreditangebote einholen

Im nächsten Schritt machen Sie Angaben zu Ihrer Person. Das ist notwendig, damit die Banken Ihnen Konditionen nennen können, die Sie auch tatsächlich bekommen, wenn Sie einen Antrag stellen. In diesem Schritt können Sie auch einen zweiten Kreditnehmer benennen. So erhalten Sie auch dann einen Kredit, wenn Ihre SCHUFA niedrig ist. Die Bank verliert weniger Geld, wenn sie einen zweiten Schuldner hat. Nachdem Sie die erforderlichen Informationen eingegeben haben, erhalten Sie eine Liste mit Kreditangeboten, die zu Ihrer aktuellen finanziellen Situation passen.

  1. Wählen Sie ein Angebot und unterschreiben Sie einen Vertrag

Wenn Sie sich für ein Angebot entschieden haben, können Sie Ihren Kredit ganz einfach online beantragen. Dazu senden Sie die geforderten Nachweise und Unterlagen ein, um den Darlehensvertrag abzuschließen. Die Dokumente können je nach Kreditgeber per Post oder elektronisch übermittelt werden. Viele Banken bieten das Video-Identifikationsverfahren an, um zu beweisen, wer Sie sind. Dies kann einfach und schnell online erledigt werden. Wenn der Kredit genehmigt wird, wird das Geld so schnell wie möglich auf Ihr Konto überwiesen.

Wie können Sie verantwortungsvoll ohne Schufa leihen?

Wenn Sie einen Kredit keine Schufa aufnehmen wollen, ist es ratsam, über eine Reihe von Faktoren nachzudenken. Verantwortungsvolle Kreditvergabe fängt bei Ihnen selbst an, denken Sie zum Beispiel an die folgenden Dinge:

Betrag

Überlegen Sie sich den genauen Betrag, den Sie im Voraus benötigen, und prüfen Sie, wie viel Sie leihen können. Es ist ratsam, den Betrag, den Sie leihen können, zu maximieren, den Sie auch zurückzahlen können, wenn Sie nur 70% Ihres derzeitigen Einkommens ausgeben können.

Interesse

Sie zahlen einen Prozentsatz der Zinsen für jedes darlehen ohne Schufa. Prüfen Sie also vorher, wie hoch die Gesamtkosten des Kredits sein werden. Auch die Zinssätze können von einem Anbieter zum anderen variieren. Deshalb ist es immer klug, Darlehen ohne Schufa zu vergleichen.

Risiken

Mit einem kredit ohne Schufa sind Sie an einen Vertrag mit Ihrem Darlehensgeber gebunden. Sie müssen sich also an die Bedingungen und Vereinbarungen des Vertrages halten. Achten Sie deshalb darauf, dass Sie sie immer einhalten können, auch wenn sich Ihre Situation oder Ihr Einkommen ändert. Schauen Sie sich auch im Voraus die Bedingungen an, die für den risiken.

Was der SCHUFA-Score mit der Kreditvergabe zu tun hat

Der SCHUFA-Score wird von der Auskunftei verwendet, um herauszufinden, wie oft jemand seine Rechnungen pünktlich bezahlt. Die SCHUFA nimmt Informationen in Ihre Akte auf, wenn Sie zum Beispiel eine Rechnung nicht bezahlt haben oder Konkurs anmelden mussten.

Banken nutzen SCHUFA-Score zur Ermittlung des Ausfallrisikos

Personen, die einen Kredit aufnehmen wollen, aber keinen guten SCHUFA-Score haben, werden oft abgewiesen. Das liegt daran, dass die Kreditgeber vermeiden wollen, dass sie Kosten tragen müssen, weil jemand nicht rechtzeitig gezahlt hat.

Wird die Finanzierung dennoch gewährt, ist der Zinssatz umso höher, je wahrscheinlicher es ist, dass der Kredit nicht zurückgezahlt wird. Außerdem können Antragsteller mit einer mittelmäßigen oder schlechten Bonität in der Regel keinen Kredit über einen hohen Betrag oder eine lange Laufzeit erhalten.

Auch wenn Sie einen SCHUFA-Eintrag haben, finden wir einen Kredit für Sie

Ohne SCHUFA-Auskunft werden Sie bei einer deutschen Bank keinen Kredit bekommen, es sei denn, eine andere Auskunftei gibt die Auskunft. Denn die Grundvoraussetzung für einen Kredit ist der Nachweis, dass Sie ein gutes Kreditrisiko darstellen. Aber auch mit einem SCHUFA-Eintrag ist es möglich, einen Kredit zu bekommen, denn ein SCHUFA-Eintrag ist nicht immer ein schlechtes Zeichen. Es gibt auch Finanzdienstleister, die Kredite an Menschen mit einer negativen SCHUFA, also mit schlechter Bonität, vergeben.

Was ist ein Kredit in der Schweiz ohne SCHUFA?

Vor der Vergabe eines Kredits in Deutschland sind die Kreditgeber gesetzlich verpflichtet, eine Bonitätsprüfung vorzunehmen. Wer sich diese Prüfung ersparen will, sucht oft nach einem Kredit ohne SCHUFA oder dem sogenannten „Schweizer Kredit“.

Dabei handelt es sich um ein Darlehen von einem Finanzinstitut in der Schweiz, das keine SCHUFA benötigt. Der Begriff wird auch für Kredite verwendet, die an Personen mit schlechter Bonität vergeben werden, selbst wenn der Kreditgeber nicht aus der Schweiz stammt.

Da die Wahrscheinlichkeit hoch ist, dass diese Art von Darlehen nicht zurückgezahlt wird, sind auch die Zinssätze höher. Ein Schweizer Kredit wird nicht ohne Bonitätsprüfung vergeben. Die Kreditgeber prüfen auch die Kreditwürdigkeit des Antragstellers, allerdings nicht über die SCHUFA.

Wie viel Geld kann ich leihen mit Kredit ohne Schufa?

Die Höhe des Geldes, das Sie leihen können, hängt von Ihrem Einkommen und Ihren Verpflichtungen ab. Wir schauen uns zum Beispiel oft an, wie viel Geld jeden Monat hereinkommt und wie hoch die Kosten sind. Wenn Sie dies überprüfen, bevor Sie einen Kredit keine Schufa aufnehmen, wird verhindert, dass zu viel geliehen wird, wodurch das Risiko von Zahlungsproblemen minimiert wird.

Maximale kredit kein Schufa

Bevor Sie mit der Beantragung eines Darlehens beginnen, ist es ratsam, sich einen Hinweis auf den maximalen Darlehensbetrag zu verschaffen. Auf der Grundlage Ihres Einkommens, Ihrer Lebenshaltungskosten und Unterhaltszahlungen können Sie einen guten Anhaltspunkt dafür erhalten, wie viel Sie leihen können. Auf diese Weise werden Sie keine Überraschungen erleben. Nachdem Sie Ihre Angaben ausgefüllt haben, sehen Sie sofort den Betrag, den Sie leihen können, und auch den für Sie günstigsten Kredit kein Schufa.

Nie mehr Geld leihen als nötig

Mit der Angabe des maximalen Kreditbetrags kann es verlockend sein, mehr zu leihen, als Sie ursprünglich beabsichtigt hatten. Tun Sie dies unter keinen Umständen. Dies wird nicht nur unnötig teuer sein, sondern auch bedeuten, dass Sie beim nächsten Mal weniger Geld leihen können.

MKSHFT.ORG gibt Ihnen keinen Kredit ohne SCHUFA-Auskunft, aber unsere Kreditberater helfen Ihnen gerne, einen guten Kredit zu finden, auch wenn Sie eine schlechte Schufa haben. Mit unserem Kreditvergleich erhalten Sie viele Angebote, ohne dass Ihr Schufa-Score darunter leidet.

Was kann ich tun, um einen Kredit trotz negativer SCHUFA zu bekommen?

Auch wenn Ihr Schufa-Score niedrig ist, können Sie gute Kreditangebote erhalten, wenn Sie unseren kostenlosen Kreditvergleich nutzen und mit unseren Kreditexperten sprechen. Genauso steigen Ihre Chancen, wenn Sie einen zweiten Antragsteller haben. Außerdem sollten Sie Ihre SCHUFA-Datei regelmäßig auf alte oder falsche Informationen überprüfen und gegebenenfalls um eine Änderung oder Löschung bitten.

Wie kann man einen Kredit ohne Schufa herausfinden?

Es ist mittlerweile sehr einfach, einen Kredit zu ermitteln. Du kannst einen Kreditsimulator oder ein Vergleichstool benutzen. Jetzt ist es einfach, Geld zu leihen, und es wird nur 3 Minuten dauern. Mit Hilfe des Online-Kreditsimulators können Sie schnell und sorgfältig alle Kosten berechnen. Nutzen Sie den Online-Kreditsimulator auf MKSHFT.org, um noch mehr Hilfe für Ihr Geld zu bekommen.

Warum schauen die Banken auf Ihren SCHUFA-Score, wenn Sie einen Kredit aufnehmen wollen?

Das deutsche Recht schreibt vor, dass Kreditgeber vor der Vergabe eines Kredits eine Bonitätsprüfung bei einer Auskunftei durchführen müssen. Auf diese Weise können die Kreditgeber sicherstellen, dass sie kein Geld verlieren. Gleichzeitig wird der Kreditnehmer aber auch davor geschützt, einen Kredit aufzunehmen, der nicht seinen eigenen finanziellen Bedürfnissen entspricht oder der mehr kostet, als er sich leisten kann.

3 Fehler, die bei einer SCHUFA-Datei häufig gemacht werden

Wenn es darum geht, einen Online-Kredit ohne guten SCHUFA-Score zu bekommen, sind viele Menschen zu streng mit sich. Wenn Sie also nicht wissen, wie gut Ihre Bonität ist, sollten Sie sie überprüfen, bevor Sie einen Kredit beantragen. Die SCHUFA bietet zu diesem Zweck eine kostenlose Abfrage an, die man laut DSGVO auch mehrmals im Jahr nutzen kann. Es gibt auch folgende Irrglauben:

1. Jeder kann in Ihre SCHUFA-Akte schauen

Das stimmt nicht, denn die SCHUFA-Akte hat sehr strenge Auflagen. Bevor jemand Ihen Schufa-Score einsehen kann, muss er ein „berechtigtes Interesse“ nachweisen. Dieses ist beispielsweise erfüllt, wenn eine Person bei einer Bank einen Kredit beantragt, weil die Bank eine SCHUFA-Abfrage nutzt, um sich vor finanziellen Verlusten zu schützen.

2. Die SCHUFA weiß, wie viel Geld Sie haben und wie Sie es ausgeben

Die SCHUFA weiß nicht, wie viel Geld Sie verdienen oder was Sie besitzen. Wenn Sie einen Kredit aufnehmen oder eine Kreditkarte benutzen, teilt die Bank ihr das mit, aber die Auskunftei weiß nicht, wie viel Sie geliehen haben oder wie viel Kredit Sie haben.

3. Ihre Akte enthält immer die SCHUFA-Einträge

Alle von der SCHUFA gespeicherten Informationen werden nach Ablauf der Löschungsfrist aus Ihrer Akte entfernt. Wenn Sie zum Beispiel eine Rechnung bezahlen, die noch nicht beglichen ist, wird dieser Eintrag nach einer gewissen Zeit gelöscht.

author hauke schneider
Hauke Schneider

Autor

Mein Name ist Hauke. Ich hoffe, die Informationen auf dieser Seite haben Ihnen bei Ihrer Suche geholfen. Vergessen Sie nicht, die Angebote zu vergleichen, nachdem Sie sich über sie informiert haben.

Zuletzt aktualisiert am: Sep 19, 2022 @ 16:44

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